Algemene Voorwaarden (AGB) van SCANDIC PAY GmbH
Welkom op het crowdfundingplatform van SCANDIC PAY, een bedrijfsonderdeel van LEGIER Beteiligungs mbH, hierna aangeduid als "SCANDIC PAY". De volgende Algemene Voorwaarden (AGB) regelen het gebruik van ons platform en de juridische relaties tussen SCANDIC PAY en de gebruikers.
A. Algemene bepalingen
1. Toepassingsbereik
Deze Algemene Voorwaarden (hierna “AV”) zijn van toepassing op de contractuele relatie tussen SCANDIC PAY GmbH (hierna “Bemiddelaar” of “wij”) en de investeerders (hierna “Investeerder” of “Gebruiker”) met betrekking tot het gebruik van het platform op www.ScandicPay.de (hierna “Platform”) en de in punt 2 genoemde diensten. De AV zijn in hun actuele versie ook afzonderlijk beschikbaar op www.ScandicPay.de/nutzungsbedingungen/, waar ze kunnen worden gedownload en opgeslagen. Algemene voorwaarden van de Investeerder worden alleen van toepassing met uitdrukkelijke schriftelijke instemming van de Bemiddelaar.
Deze AV zijn van toepassing op alle gebruikers van het Platform, ongeacht of zij optreden als natuurlijke personen, personenvennootschappen of rechtspersonen, en ongeacht hun woon- of vestigingsplaats, voor zover zij het Platform gebruiken. Zij vormen de basis voor alle rechtsverhoudingen die ontstaan in verband met het gebruik van het Platform.
2. Onderwerp van de dienst
De Bemiddelaar biedt Investeerders de mogelijkheid om zich via het Platform te informeren over verschillende financiële instrumenten en te investeren in de aangeboden financiële instrumenten (hierna “Beleggingsbemiddeling”). In het kader van de Beleggingsbemiddeling brengt de Bemiddelaar enkel geïnteresseerde Investeerders in contact met de respectievelijke uitgevers (hierna “Uitgever(s)”) of aanbieders (hierna “Aanbieder(s)”) van de financiële instrumenten. Er wordt uitdrukkelijk geen persoonlijke beleggingsaanbeveling gegeven en daarmee geen beleggingsadvies in de zin van artikel 1, lid 1a, zin 2, nr. 1a van de Kreditwesengesetz (KWG).
Het verstrekken van informatie over de respectievelijke beleggingsmogelijkheden vindt primair plaats via het Platform. Daarnaast kan informatie per e-mail of telefonisch worden verstrekt, indien dit nodig of gewenst is. De Bemiddelaar ontvangt geen gelden van Investeerders en/of leidt deze door. Tijdens het gehele investeringsproces blijft de Bemiddelaar op geen enkel moment in het bezit van gelden van Investeerders, aangezien betalingen uitsluitend worden afgehandeld via erkende betalingsdienstverleners.
In geval van Beleggingsbemiddeling van een financieel instrument via het Platform biedt de Bemiddelaar zijn bemiddelingsdiensten uitsluitend aan op basis van en in overeenstemming met deze AV.
Daarnaast biedt de Bemiddelaar Investeerders de mogelijkheid om zich te informeren over koop- of huurvastgoed en, bij interesse, in contact te treden met verkopers en/of verhuurders van vastgoed (hierna “Contactlegging”). De dienst van de Bemiddelaar beperkt zich hierbij tot het vrijblijvend verstrekken van informatie van de verkoper en het tot stand brengen van contact met de verkoper of verhuurder. Er komt geen afzonderlijke makelaarsovereenkomst tot stand tussen de Bemiddelaar en de Investeerder. De Investeerder heeft geen verplichting tot het betalen van provisie aan de Bemiddelaar. Indien de Bemiddelaar in dit verband provisie ontvangt, komt deze uitsluitend van de respectievelijke verkoper of verhuurder.
Volledig gebruik van het Platform, in het bijzonder het gebruik van de Beleggingsbemiddeling en de Contactlegging, vereist registratie of indirecte registratie van de Investeerder en het sluiten van een gebruiksovereenkomst conform punt 3. De Bemiddelaar is niet verplicht om de gedane investeringen van een Investeerder te monitoren of de voortdurende geschiktheid en/of passendheid ervan te controleren. De Investeerder heeft geen recht op voortdurende beleggingsvoorstellen van de Bemiddelaar. Boven de in deze AV genoemde verplichtingen is de Bemiddelaar niet verplicht tot vermogensbeheer, vermogensadministratie of andere vormen van vermogensmonitoring en is niet verplicht om meldingen of waarschuwingen aan de Investeerder te sturen.
3. Registratie op het Platform
Zelfstandige registratie op het Platform is uitsluitend toegestaan voor volledig handelingsbekwame natuurlijke personen, personenvennootschappen en rechtspersonen. Natuurlijke personen moeten meerderjarig zijn om zich te kunnen registreren. Registratie van personenvennootschappen en rechtspersonen geschiedt door hun vertegenwoordigingsbevoegde natuurlijke personen onder vermelding van de volledige naam.
Volledig handelingsbekwame natuurlijke personen die conform dit punt 3 zijn geregistreerd, mogen daarnaast een investeerdersprofiel aanmaken voor derden, ook voor niet-handelingsbekwame of beperkt handelingsbekwame personen, en deze indirect registreren. De indirecte registratie van dergelijke personen geschiedt door hun vertegenwoordigingsbevoegde natuurlijke personen onder vermelding van de volledige naam en door het indienen van de door de Bemiddelaar gevraagde documenten.
Voor registratie is het vereist om de naam of bedrijfsnaam, het e-mailadres van de Investeerder, optioneel het telefoonnummer en, indien van toepassing, aanvankelijke gegevens van een vertegenwoordigingsbevoegde persoon te verstrekken, evenals het instellen van een persoonlijk wachtwoord. Registratie met een slechts tijdelijk beschikbaar e-mailadres dat na een bepaalde periode automatisch wordt gedeactiveerd (zogeheten wegwerp-e-mailadres) is niet toegestaan. Meervoudige registratie op het Platform is eveneens niet toegestaan.
Alle bij de registratie te verstrekken gegevens moeten volledig en waarheidsgetrouw zijn. In het kader van de registratie moeten de voor antiwitwasidentificatie vereiste informatie en bewijsstukken worden ingediend, dan wel moet de door de Bemiddelaar aangeboden procedure worden uitgevoerd, die voldoet aan de eisen van de Geldwäschegesetz (GwG). Indien de Bemiddelaar twijfels heeft over de juistheid en/of volledigheid van de ingediende gegevens of de antiwitwasidentificatie niet succesvol kan worden uitgevoerd, behoudt de Bemiddelaar zich het recht voor om de registratie en/of een latere investering van de Investeerder te weigeren. Het verstrekken van onjuiste informatie geeft de Bemiddelaar het recht om de gebruiksovereenkomst buitengewoon te beëindigen.
Informatie over gegevensbescherming is te vinden in de privacyverklaring van de Bemiddelaar op www.ScandicPay.de/ndatenschutzhinweis/. Deze informatie dient uitsluitend ter informatie en heeft geen contractuele inhoud.
Met de voltooiing van de volledige registratie conform punt 3.2, die doorgaans plaatsvindt door het activeren van de knop “Kostenlos Registrieren” door de Investeerder, waarbij de Investeerder deze AV accepteert, komt een gebruiksovereenkomst tot stand tussen de Investeerder en de Bemiddelaar voor het gebruik van de door de Bemiddelaar op het Platform aangeboden diensten conform deze AV (hierna “Gebruiksovereenkomst”). De Gebruiksovereenkomst geeft de Investeerder geen recht op investeringen in het kader van de Beleggingsbemiddeling of op basis van de Contactlegging, noch op een claim dat er altijd of bepaalde financiële instrumenten worden aangeboden of vastgoed wordt gepresenteerd op het Platform.
De Investeerder heeft geen juridisch recht op het sluiten van een Gebruiksovereenkomst. De Bemiddelaar blokkeert op verzoek van de Investeerder diens account of toegang tot het Platform, met name in geval van een blokkeringsmelding. Daarnaast is de Bemiddelaar gerechtigd om de account of toegang tot het Platform van een Investeerder tijdelijk te blokkeren indien:
- er een grond voor buitengewone beëindiging van de overeenkomst wegens zwaarwegende redenen bestaat conform punt 10.3;
- er sprake is of dreigt te zijn van ongeautoriseerd, onrechtmatig, contractbreuk of misbruik van het Platform, bijvoorbeeld door verstoring of belemmering van de werking van het Platform (schending van systeemintegriteit), door overdracht van de account aan derden of door toegang tot de account of het Platform te verschaffen aan onbevoegde derden;
- er een gegronde verdenking bestaat dat de Gebruiker betrokken is bij frauduleuze en/of onrechtmatige activiteiten in verband met het Platform en een blokkering noodzakelijk lijkt ter bescherming van de belangen van de Bemiddelaar;
- er onjuiste gegevens zijn verstrekt bij de registratie of de Bemiddelaar een gegronde verdenking heeft dat dit het geval is.
Bij bijzonder ernstige overtredingen is een blokkering ook mogelijk zonder voorafgaande kennisgeving aan de Investeerder. De Bemiddelaar informeert de Investeerder op passende wijze over de opheffing van de blokkering van diens account of toegang tot het Platform. De Investeerder kan te allen tijde verzoeken om verwijdering van zijn registratie, waardoor ook de Gebruiksovereenkomst tussen de Bemiddelaar en de Investeerder eindigt.
De Investeerder is verantwoordelijk voor de actualiteit van zijn gegevens en de geheimhouding en beveiliging van zijn toegangsgegevens. Hij mag zijn toegangsgegevens niet delen met derden en is verplicht om alle redelijke maatregelen te nemen om ongeautoriseerde toegang van derden tot zijn platformtoegang te voorkomen. In het bijzonder moet de Investeerder het wachtwoord van zijn gebruikersaccount geheimhouden, niet doorgeven, geen kennisname door derden toestaan of mogelijk maken, en alle noodzakelijke maatregelen treffen om de vertrouwelijkheid te waarborgen. Indien er een vermoeden bestaat dat de toegangsgegevens door onbevoegde derden zijn verkregen en/of misbruikt, is de Investeerder verplicht dit onmiddellijk schriftelijk of in tekstvorm (bijvoorbeeld per e-mail) aan de Bemiddelaar te melden.
De Investeerder dient passende maatregelen te nemen om de door hem op het Platform ingevoerde, geüploade, opgeslagen of anderszins aan de Bemiddelaar verstrekte gegevens en inhoud regelmatig en passend bij de risico’s te back-uppen en eigen back-upkopieën te maken, om bij verlies van gegevens en informatie de reconstructie ervan te waarborgen. Dit geldt ook voor alle gegevens en informatie die de Bemiddelaar elektronisch aan de Investeerder verstrekt.
De Bemiddelaar is gerechtigd en in sommige gevallen wettelijk verplicht om telefoongesprekken en andere elektronische communicatie met de Investeerder in verband met de uitvoering van de klantrelatie op te nemen en deze opnames te bewaren. De opname vindt plaats ter voldoening aan wettelijke verplichtingen conform artikel 83 van de Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) en/of voor bewijsdoeleinden. De opnames kunnen door medewerkers van de Bemiddelaar worden beluisterd of ingezien, en de Bemiddelaar is gerechtigd om aantekeningen van de opnames te maken. De opnames kunnen worden gebruikt voor kwaliteitsborgingsmaatregelen en bewijsdoeleinden. De Investeerder stemt uitdrukkelijk in met de opname van gesprekken.
De Investeerder verplicht zich om, in het kader van eventuele via het Platform toegankelijke communicatiekanalen (bijvoorbeeld berichten, fora, chats – voor zover aangeboden), andere personen of platformgebruikers niet te lastigvallen, te beledigen, te discrimineren of immorele, strafbare, pornografische, aanstootgevende en/of onrechtmatige inhoud te delen of te verspreiden.
De Investeerder verplicht zich om uitsluitend de door de Bemiddelaar voor het beoogde gebruik verstrekte toegangs- en toegangskanalen te gebruiken en de beveiligings- en beschermingsmechanismen van het Platform niet te omzeilen en/of te verstoren. Hij verplicht zich verder om het Platform niet zodanig aan te vallen dat de functionaliteit ervan wordt aangetast of kan worden aangetast (bijvoorbeeld door Denial-of-Service-aanvallen of vergelijkbare aanvallen) en geen webcrawlers, robots, zoek-/ophaalapplicaties of andere geautomatiseerde middelen of vergelijkbare technologieën te gebruiken om ongeautoriseerd toegang te krijgen tot het Platform of inhoud van het Platform op te halen of te analyseren.
De Investeerder mag het Platform uitsluitend gebruiken binnen de kaders van het beoogde gebruik en conform de contractuele afspraken. Elke verdere vorm van gebruik is verboden, en de Investeerder verplicht zich om dergelijk gebruik te vermijden.
Voor zover de Bemiddelaar door derden wordt aangesproken en deze aanspraak voortvloeit uit een verwijtbare schending van de verplichtingen van de Investeerder uit dit punt 3 of andere verplichtingen onder de Gebruiksovereenkomst, verplicht de Investeerder zich om de Bemiddelaar te vrijwaren van alle aanspraken van derden (inclusief andere gebruikers van het Platform).
4. Gebruik van het Platform en Beleggingsbemiddeling
De op het Platform gepresenteerde beleggingsprojecten stellen Investeerders in staat om binnen een vastgestelde periode te investeren in een van deze projecten via het aangeboden financiële instrument. Hiertoe stelt de Bemiddelaar de relevante informatie van de Uitgever of Aanbieder over het financiële instrument ter beschikking aan de Investeerders.
De Bemiddelaar neemt geen verantwoordelijkheid voor de kredietwaardigheid van de Uitgever en/of de Aanbieder, noch voor de economische haalbaarheid van de gepresenteerde beleggingsprojecten en financiële instrumenten. Behalve in het kader van wettelijke verplichtingen neemt de Bemiddelaar geen verantwoordelijkheid voor de inhoudelijke volledigheid, juistheid en actualiteit van de verstrekte informatie, die volledig onder de verantwoordelijkheid van de Uitgever of Aanbieder valt. De Bemiddelaar controleert de verstrekte informatie vóór publicatie op inhoudelijke volledigheid, plausibiliteit en consistentie. De informatie dient uitsluitend ter algemene informatie voor zelfbeslissers en vervangt geen individueel advies door gekwalificeerde personen, indien gewenst; het vormt met name geen beleggingsadvies of aankoopaanbeveling. Het beoordelen van de geschiktheid van een investering in de beleggingsprojecten is de verantwoordelijkheid van de Investeerders zelf, ongeacht een wettelijk verplichte geschiktheidstoets door de Bemiddelaar.
De Investeerder heeft te allen tijde de mogelijkheid om contact op te nemen met de Bemiddelaar voor aanvankelijke informatie over het project; er wordt geen advies gegeven over de geschiktheid van een investering voor de Investeerder.
Indien de Bemiddelaar Investeerders de mogelijkheid biedt om projecten en beleggingsmogelijkheden te filteren, vindt deze filtering uitsluitend plaats op basis van objectieve productkenmerken zoals economische sector, rentevoet of risicocategorieën. De filtering omvat geen concrete toetsing van de geschiktheid voor een Investeerder en biedt geen specifieke beslissingsondersteuning. De Investeerder moet elk aanbod zelf controleren en een uitdrukkelijke investeringsbeslissing nemen.
De Bemiddelaar wijst erop dat hij, behalve in het kader van wettelijk verplichte verplichtingen, op geen enkel moment controleert of de door de Investeerder geplande of gedane investering overeenstemt met diens beleggingsdoelen, risicobereidheid en financiële situatie en of deze geschikt lijkt voor hem. In dit verband worden geen aanbevelingen gedaan. De beslissing of en in welk beleggingsproject wordt geïnvesteerd, ligt uitsluitend bij de Investeerder. De dienst van de Bemiddelaar bestaat uit het technisch beschikbaar stellen van informatie over beleggingsprojecten en financiële instrumenten via het Platform en het ondersteunen van de investeringsafhandeling door de wilsverklaring van de Investeerder als bode door te geven aan de Uitgever of Aanbieder, waarbij de contractsluiting uitsluitend als Beleggingsbemiddeling plaatsvindt. Er wordt geen beleggings-, juridisch of fiscaal advies verleend via het Platform. De Bemiddelaar adviseert elke Investeerder die via het Platform wil investeren om vooraf fiscaal, juridisch en economisch advies in te winnen.
Voor de bemiddeling van verschillende soorten financiële instrumenten zijn aanvullend de in sectie B (Bijzondere bepalingen met betrekking tot de respectievelijke soorten financiële instrumenten) van deze AV genoemde voorwaarden van toepassing.
5. Het doen van een investering
Indien de Investeerder kiest voor een juridisch bindende investering via het Platform, selecteert hij het te investeren bedrag. Afhankelijk van het type en/of de voorwaarden van het financiële instrument kan een minimum- of maximuminvesteringsbedrag gelden, of kan de hoogte van het toegestane investeringsbedrag afhangen van verdere voorwaarden.
De investering wordt gedaan door te klikken op de knop “Jetzt zahlungspflichtig investieren” of “Jetzt zahlungspflichtig investieren/Vertrag verbindlich abschließen”. De rechtsverhoudingen die ontstaan in verband met de investering met de Uitgever en eventueel de Aanbieder worden uitsluitend bepaald door de toepasselijke regels van het betreffende financiële instrument. Voorafgaand aan de investering kan de Investeerder de contractdocumenten op de betreffende projectdetailpagina van het Platform inzien, downloaden en opslaan. Daarnaast worden de contractdocumenten per e-mail door de Bemiddelaar verstrekt.
Aanvullend zijn de in sectie B (Bijzondere bepalingen met betrekking tot de respectievelijke soorten financiële instrumenten) van deze AV genoemde voorwaarden van toepassing.
6. Risicowaarschuwing
Bij elk aangeboden financieel instrument bestaat voor de Investeerder het risico van volledig verlies van het geïnvesteerde bedrag, inclusief een eventueel betaalde emissiepremie, evenals het verlies van alle kosten die verband houden met de aanschaf, het beheer en de beëindiging van het financiële instrument (totaalverliesrisico). Bij externe financiering van de investering wordt dit risico verhoogd door de ontstane of te ontstaan rentekosten en andere kosten, evenals het risico dat het leningbedrag uit het overige vermogen moet worden terugbetaald indien er geen opbrengsten worden gerealiseerd en het financiële instrument niet anderszins kan worden verzilverd. Dit kan leiden tot persoonlijk faillissement van de Investeerder of insolventie van het investerende bedrijf.
7. Beschikbaarheid van het Platform / Systeemuitval
De Bemiddelaar streeft binnen het technisch haalbare en economisch redelijke naar een onbeperkte beschikbaarheid van het Platform, maar biedt hiervoor geen garantie of contractuele verplichting. Het gebruik van het Platform kan tijdelijk worden beperkt indien dit nodig is voor capaciteitsbeperkingen, de veiligheid of integriteit van de servers, of technische maatregelen, en/of dit de correcte of verbeterde dienstverlening dient. Hierbij houdt de Bemiddelaar rekening met de gerechtvaardigde belangen van de Investeerder, bijvoorbeeld door voorafgaande informatieverstrekking.
Bij onvoorziene systeemuitval die het gebruik van het Platform, het sluiten van contracten of andere functies belemmert, worden de Investeerders op passende en redelijke wijze geïnformeerd.
8. Vergoeding, afzien van uitgifte van voordelen
Voor de geleverde contractuele diensten betaalt de Investeerder geen vergoeding aan de Bemiddelaar. De Bemiddelaar ontvangt betalingen (provisies) van de Uitgevers in overeenstemming met wettelijke voorschriften (met name artikel 3 ECSP-VO en artikel 17 FinVermV). Het bestaan, de aard en de omvang van deze provisies worden tijdig voor het leveren van een contractuele dienst aan de Investeerder bekendgemaakt conform de toepasselijke wettelijke voorschriften. Deze provisies komen uitsluitend de Bemiddelaar toe.
De Investeerder ziet hierbij af van aanspraken op uitgifte van deze provisies en verklaart zich uitdrukkelijk akkoord met het feit dat de door de Bemiddelaar ontvangen vergoedingen, in afwijking van artikelen 667, 675 BGB en artikel 384 HGB, bij de Bemiddelaar blijven.
9. Aansprakelijkheid van de Bemiddelaar
De Bemiddelaar is alleen aansprakelijk voor gebreken of fouten aan het Platform bij opzettelijke verzwijging. Voor het overige is hij alleen aansprakelijk voor opzet en grove nalatigheid, alsmede voor schade door letsel aan leven, lichaam of gezondheid, zonder beperking. Bij lichte nalatigheid is de Bemiddelaar alleen aansprakelijk bij schending van essentiële contractuele verplichtingen, waarvan de naleving de uitvoering van het contract mogelijk maakt en waarop de contractpartij regelmatig vertrouwt. De aansprakelijkheid is beperkt tot de typische, voorspelbare schade en sluit uitblijvend economisch succes, gederfde winst en indirecte schade uit. Deze aansprakelijkheidsbeperkingen gelden ook voor medewerkers, hulppersonen en derden die de Bemiddelaar inzet voor de uitvoering van het contract.
Voor storingen buiten de invloedssfeer van de Bemiddelaar (bijvoorbeeld overbelasting van lijnen, uitval van telecommunicatieverbindingen) is hij niet aansprakelijk. Evenmin is hij aansprakelijk voor de geldigheid van gesloten contracten, het uitvallen van investeringen of de betalingsonmacht van Uitgevers, Aanbieders, trustees, betalingsdienstverleners of andere derden, noch voor hun strafrechtelijk gedrag of de door hen verstrekte informatie.
10. Looptijd, beëindiging van de Gebruiksovereenkomst
De Gebruiksovereenkomst wordt voor onbepaalde tijd gesloten en kan door beide partijen te allen tijde worden opgezegd met een opzegtermijn van 14 dagen in tekstvorm (bijvoorbeeld per e-mail aan Info@ScandicPay.de). Contracten tussen Investeerders en Uitgevers of Aanbieders blijven hierdoor onaangetast.
Het recht op buitengewone beëindiging om zwaarwegende redenen blijft onaangetast. De Bemiddelaar kan de Gebruiksovereenkomst met onmiddellijke ingang opzeggen, met name indien:
- de Investeerder onjuiste gegevens heeft verstrekt bij de registratie;
- de Investeerder betrokken is bij frauduleuze of onrechtmatige activiteiten en een blokkering nodig is ter bescherming van de Bemiddelaar;
- er sprake is of dreigt te zijn van ongeautoriseerd, onrechtmatig, contractbreuk of misbruik van het Platform.
Bij beëindiging van de Gebruiksovereenkomst kan de Bemiddelaar de account of toegang tot het Platform van de Investeerder permanent blokkeren of verwijderen.
11. Slotbepalingen
De exclusieve bevoegde rechtbank voor geschillen uit deze overeenkomst is, voor zover wettelijk toegestaan, Berlijn. Verplichte bevoegde rechtbanken blijven onaangetast.
Deze overeenkomst is onderworpen aan het recht van de Bondsrepubliek Duitsland, met uitsluiting van het internationaal privaatrecht en het VN-kooprecht (CISG). De contracttaal is Duits.
Schriftelijkheid betekent conform artikel 126b BGB tekstvorm (bijvoorbeeld e-mail). De communicatie kan elektronisch plaatsvinden. Mondelinge nevenafspraken bestaan niet. Wijzigingen of aanvullingen vereisen tekstvorm, evenals de opheffing van deze tekstvormovereenkomst.
Indien bepalingen van deze AV ongeldig zijn of lacunes vertonen, blijven de overige AV van kracht. De partijen verplichten zich tot het treffen van een passende regeling die zo dicht mogelijk bij de gewenste bedoeling ligt.
De Bemiddelaar neemt deel aan geschillenbeslechtingsprocedures voor consumentenbemiddelingsinstanties:
- Deutsche Bundesbank: Bemiddelingsinstantie, Postfach 11 12 32, 60047 Frankfurt am Main; schlichtung@bundesbank.de (details op www.bundesbank.de conform FinSV).
- BaFin: Bemiddelingsinstantie, Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn; schlichtungsstelle@bafin.de (details op www.bafin.de).
- EU OS-Plattform: http://ec.europa.eu/consumers/odr/.
B. Bijzondere bepalingen met betrekking tot de respectievelijke soorten financiële instrumenten
I. Bijzondere bepalingen voor investeringen in leningen in de zin van de ECSP-VO
Deze bepalingen zijn aanvullend van toepassing op sectie A bij investeringen in leningen conform artikel 2, lid 1, sub b) ECSP-VO. De Bemiddelaar treedt op als crowdfundingdienstverlener conform artikel 12 ECSP-VO.
1. Investering in de vorm van leningen
De investering geschiedt door het sluiten van een deellening- en trustovereenkomst met de Projectdrager (artikel 2, lid 1, sub h) ECSP-VO) als kredietnemer, de Bemiddelaar en een trustee. Deze overeenkomst maakt deel uit van een totale financiering van de Projectdrager via crowdfunding, waarbij de deelleningen inhoudelijk identiek zijn, behalve wat betreft de hoogte van het kredietbedrag.
De Investeerder draagt het risico dat de Projectdrager zijn betalingsverplichtingen niet, niet volledig of niet tijdig nakomt, inclusief het risico van insolventie of betalingsonmacht, wat kan leiden tot een gedeeltelijk of volledig verlies. De leningen zijn niet beschermd door depositogarantiestelsels (Richtlijn 2014/49/EU) of beleggerscompensatiestelsels (Richtlijn 97/9/EG).
2. Vrijgave voor de investering
Voor deelname aan crowdfunding moet de Investeerder geregistreerd zijn conform punt 3, een Gebruiksovereenkomst hebben gesloten en vrijgegeven zijn. De vrijgave vereist een categorisering als kundige (artikel 2, lid 1, sub j) ECSP-VO) of niet-kundige Investeerder (artikel 2, lid 1, sub k) ECSP-VO). Bij niet-kundige Investeerders toetst de Bemiddelaar de geschiktheid van de aangeboden diensten op basis van informatie over ervaringen, beleggingsdoelen, financiële situatie en risicobegrip.
Deze beoordeling wordt elke twee jaar herzien. Bij ontoereikende informatie of gebrek aan geschiktheid informeert de Bemiddelaar de Investeerder over de mogelijke ongeschiktheid en stuurt een risicowaarschuwing die wijst op het totaalverliesrisico. De Investeerder moet de ontvangst en het begrip van de waarschuwing bevestigen, anders vindt geen vrijgave plaats.
De capaciteit van de niet-kundige Investeerder om een verlies van 10% van zijn nettovermogen te dragen, wordt gesimuleerd via een online berekeningsinstrument, waarvan de resultaten door de Investeerder moeten worden bevestigd en vrijgegeven. De Bemiddelaar herziet deze simulatie jaarlijks. Zonder bevestiging of voldoende informatie vindt geen vrijgave plaats.
Bij investeringen boven €1.000 of 5% van het nettovermogen (de hoogste van beide) waarschuwt de Bemiddelaar niet-kundige Investeerders en verlangt uitdrukkelijke instemming en bewijs van begrip van de risico’s.
3. Bijzonderheden bij het doen van een investering
De Projectdrager doet door het plaatsen en vrijgeven van het project een bindend aanbod tot het sluiten van een deellening- en trustovereenkomst, dat eindigt met het einde van de financieringsperiode. De Investeerder aanvaardt dit aanbod door het invullen van het online formulier en te klikken op “Jetzt zahlungspflichtig investieren/Vertrag verbindlich abschließen”. De Bemiddelaar stuurt de aanvaardingsverklaring als bode door, en het contract komt tot stand met de ontvangst bij de contractpartijen. De betalingsafhandeling geschiedt op fiduciaire basis via een betalingsdienstverlener.
II. Bijzondere bepalingen voor investeringen in het Beschermde Platformgedeelte
I. Inrichting van een Beschermd Platformgedeelte
De Bemiddelaar heeft een afzonderlijk gedeelte ingericht dat alleen toegankelijk is voor geselecteerde Investeerders (“Beschermd Platformgedeelte”).
II. Toegangsmogelijkheid
Geselecteerde Investeerders worden apart geïnformeerd over hun toegangsmogelijkheden en krijgen toegang via hun gebruikersaccount en eventueel per e-mail. Het doorgeven van informatie of toegang aan derden is niet toegestaan. Verlies van de toegangscode moet onmiddellijk aan de Bemiddelaar worden gemeld.
III. Bijzonderheden in het kader van de Beleggingsbemiddeling
De Bemiddelaar verzamelt informatie over de kennis en ervaring van de Investeerder en voert een passendheidstoets uit. Bij ongeschikte instrumenten of ontoereikende informatie wordt de Investeerder geïnformeerd.
1. Investering
De investering geschiedt door het verstrekken van een achtergestelde lening met gekwalificeerde rangverlating en pre-insolventie-executieblokkering aan de Uitgever als kredietnemer.
2. Risicowaarschuwing
Het risico is hoger dan bij regulier vreemd vermogen, omdat aanspraken bij betalingsonmacht of overmatige schuldenlast niet uitvoerbaar zijn en bij insolventie achtergesteld worden voldaan, wat kan leiden tot totaalverlies.
3. Bijzonderheden bij het doen van een investering
De investering komt tot stand door te klikken op “Jetzt zahlungspflichtig investieren”, waarbij de Bemiddelaar de wilsverklaring doorstuurt en de betaling op fiduciaire basis wordt afgehandeld.
Contactinformatie
SCANDIC PAY – Een bedrijfsonderdeel van:
LEGIER Beteiligungs mbH
Kurfürstendamm 195 DE
10707 Berlijn
Bondsrepubliek Duitsland
Contact:
Telefoon: +49 (0) 30 408 174 00 -5
Telefoon: +49 (0) 30 232 57 447 - 0
Fax: +49 (0) 30 232 57 447 - 1
E-mail: Info@ScandicPay.de
Management: Tetiana Starosud
Juridische Informatie
Registratie: Handelsregister Berlijn-Charlottenburg (Bondsrepubliek Duitsland) Registernummer: HRB 57837
BTW-ID: DE 413445833
Toezichthoudende Autoriteiten
- Federale Autoriteit voor Toezicht op Financiële Diensten (BaFin) Marie-Curie-Str. 24-28 60439 Frankfurt am Main www.BaFin.de
- Duitse Federale Bank, Filiaal Berlijn Leibnizstraße 10 10625 Berlijn www.Bundesbank.de
Functionaris voor Gegevensbescherming
Advocaat Thilo Herges
Hohenzollerndamm 27a
DE 10713 Berlijn
Compliance Officer
Advocaat Axel Kapust
Jägerallee 29
DE 14469 Potsdam